Sécurité et valorisation d'un côté, liquidité et diversification de l'autre. Comment équilibrer l'immobilier au sein d'un portefeuille sain.
L'immobilier est l'un des actifs préférés de ceux qui recherchent sécurité et revenus. Mais concentrer trop de patrimoine dans la pierre a des coûts qui ne sautent pas toujours aux yeux.
Le juste poids
Il n'existe pas de chiffre magique, mais les conseillers en gestion de patrimoine suggèrent généralement que l'immobilier ne domine pas le portefeuille au point de compromettre la liquidité nécessaire pour les imprévus et les opportunités.
Les avantages de la pierre
Protection contre l'inflation, revenus locatifs et faible volatilité émotionnelle — vous ne voyez pas le prix fluctuer chaque jour.
L'autre face de la médaille
Faible liquidité, coûts d'entretien et difficulté à céder une fraction du bien en cas de besoin de trésorerie exigent une véritable planification.
Diversifiez au sein même du secteur
Il est possible d'obtenir une exposition immobilière sans tout concentrer sur un seul bien, en combinant différentes régions et différents usages.
Le secret n'est pas de fuir l'immobilier, mais de le doser avec le reste de votre stratégie.